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上海银行杭州分行票据业务违规被罚

时间:2016-12-01  来源:  作者:  评论发表评论

今天,据银监会官网消息,上海银行杭州分行办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务;贷款资金回流,为票据业务提供担保等违规事实,被银监会浙江银监局罚款人民币200万元。

浙江银监局发布浙银监罚决字〔2016〕10号行政处罚书内容显示,处罚依据为《中华人民共和国票据法》第十条;《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条;《中华人民共和国商业银行法》第三十五条;《中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》(银监办发〔2012〕286号);《中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知》。

在银监会下发的《关于加强银行承兑汇票业务监管的通知》中明确规定,要加强客户授信调查,严格审查票据申请人资格、贸易背景真实性及背书流转过程合理性。要加强票据业务保证金、贴现资金划付和使用、查验和查询查复、重要空白凭证和业务印章等关键环节的管理。

据上海银行2015年年报数据显示,该行票据贴现票据贴现1054亿元,占比19.65%,同比分别增加1.99、2.92个百分点。

据媒体梳理从2015年下半年至2016年初,银监会公布将近365份处罚决定书,涉及上百家银行,被罚款或者没收的金额近1.4亿元。其中,票据业务违规约占三分之一,主要是因为票据业务贸易背景不真实。

就在10月18日,中国民生银行杭州分行也曾因办理无真实贸易背景的银行承兑汇票贴现业务;贷款资金回流,为票据业务提供担保而违规,被处以罚款330万元的行政处罚。

商业汇票业务发展迅速,为票据贴现提供了充足的票源。近十多年来,商业银行累计签发商业汇票金额呈现持续增长态势,由2005年的4.45万亿元上升到2015年的22.4万亿元,十年增长了4.03倍,年均增幅达到18%,签发商业汇票年均周转速度达到2.28次。

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